Ghid pentru începători la examenul de certificare CPWA

Certificare CPWA

Este posibil ca certificarea CPWA să nu fie pentru toată lumea. Să aruncăm o privire asupra câtorva fapte despre examenul CPWA și apoi vom intra în detaliu –

• Știți că certificarea CPWA este structurată în așa fel încât să poată aborda gestionarea patrimoniului persoanelor cu valoare netă ridicată de 5 milioane USD sau mai mult!
• Știți că pentru a obține certificarea finală a CPWA sau Certified Private Wealth Advisor®, trebuie să petreceți o săptămână la Universitatea din Chicago Booth School of Business!
• Cursurile de CPWA este destul de dinamic. Se compune din patru părți – Dinamica umană, strategii de gestionare a averii, specializarea clienților și planificarea moștenită.
• Certificarea certificată de consilier privat de avere nu este pentru toată lumea. Trebuie să aveți o anumită experiență în gestionarea clienților cu valoare netă ridicată (vom discuta acest lucru în detaliu mai târziu).
• CPWA este oferit de Asociațiile Consultanților în Managementul Investițiilor (IMCA).
• Taxele pentru CPWA sunt mult mai multe decât orice alt curs din domeniul financiar. Este mai mult de 7000 USD, sub rezerva unor excepții.

Voluntarii IMCA proiectează CPWA în așa fel încât să poată aborda provocările cu care se confruntă profesioniștii în gestionarea bogăției persoanelor cu valoare netă ridicată. În acest articol, vom acoperi tot ce trebuie să știți despre CPWA. Dacă aveți la dispoziție câteva minute, luați în considerare citirea completă a acestui articol și nu trebuie să mergeți nicăieri pentru a afla despre CPWA.

Să începem.

• Despre CPWA
• De ce să urmăriți certificarea CPWA?
• Ce companii de top au de spus despre certificarea CPWA?
• Formatul examenului CPWA și greutățile / defalcarea examenului
  • Dinamica umană (15%)
  • Strategii de gestionare a averii (33%)
  • Specializarea clientului (30%)
  • Planificarea moștenită (22%)
• Taxe de examen CPWA
• Rata de trecere CPWA
• Material de studiu CPWA
• Strategii pentru promovarea examenului CPWA

Despre CPWA

Foarte puține cursuri din domeniul financiar se referă la obiectivele de viață ale persoanelor cu valoare netă ridicată. Motto-ul final al tuturor cursurilor financiare este de a-i învăța pe elevi să învețe materiile. Dar, în timp ce proiectau CPWA, voluntarii au înțeles că numai subiectele și conceptele nu ar necesita manageri de avere fiabili. Astfel, Certified Private Wealth Advisor® este unic în felul său. CFA și CFP sunt, de asemenea, certificări financiare foarte recunoscute care se ocupă de gestionarea averii. Însă CPWA este cel mai bun lot în crearea administratorilor de avere a persoanelor cu valoare netă ridicată.

• Roluri: CPWA este conceput pentru persoanele care sunt deja profesioniști avansați. CPWA le va oferi abilitățile și expertiza pentru a-i ajuta să facă față provocărilor cu care se confruntă în timp ce se ocupă de indivizi cu valoare netă ridicată. Astfel, nu este pentru toți profesioniștii din domeniul finanțelor.
• Examen: Pentru a putea deveni CPWA, trebuie să faceți următoarele –
• Respectați toate criteriile de eligibilitate pentru a fi acceptat pentru program
• Finalizați un studiu online de 6 luni
• Finalizează un program de educație
• Treceți un examen de certificare
• Semnați un contract de licență și
• Satisfacerea cerințelor de reînnoire în curs

Candidații pot participa la un examen la sfârșitul fiecărei clase cu creion și hârtie sau livrate pe computer la mai mult de 190 de centre de evaluare AMP situate în SUA și Canada. Nu există termene, dar candidații ar trebui să îndeplinească condițiile prealabile. Pentru locațiile internaționale, candidații sunt programați pe principiul primul venit, primul servit.

Examenul de certificare CPWA include un examen de patru ore. Trebuie să răspundeți la 125 de întrebări cu alegere multiplă și la 10 întrebări înainte de test, fără scor.

• Datele examenului CPWA: Datele examenului pentru Certified Private Wealth Advisor® trebuie să fie programate de candidați. Odată ce IMCA confirmă eligibilitatea candidaților, AMP va trimite o carte poștală și un e-mail cu detalii despre site-ul web și un număr de telefon pentru programarea examinării. Candidații pot merge la goAMP.com și faceți clic pe „Programați / solicitați un examen”. Candidații pot alege să apeleze AMP la 888-519-9901 pentru a programa o întâlnire la examen.

• Nitty-gritty: Trebuie să studiați din greu pentru a putea șterge examenul CPWA. Trebuie să acoperiți o mulțime – în special 4 lucrări de bază și un total de 11 subiecte (detaliile sunt date în secțiunea următoare).

• Eligibilitate: Toți candidații trebuie să facă următoarele pentru a fi eligibili sub certificare CPWA –
• Completați și trimiteți o cerere care include informații de contact, experiență profesională (inclusiv 5 ani de experiență în servicii financiare) și dezvăluirea reclamațiilor și acțiunilor de reglementare. Odată ce depuneți cererea, o verificare a fondului va fi efectuată de lucrurile legale ale IMCA.
• Trebuie să plătiți taxa corespunzătoare odată cu cererea. Cererea este valabilă timp de 2 ani. Aplicația este revizuită pentru a vedea dacă îndeplinește cerințele preliminare și cerințele programului. Candidaților li se notifică dacă cererea este acceptată sau respinsă. Dacă cererea este respinsă, solicitanții pot face contestație în termen de 60 de zile de la neacceptarea cererii (se numește o notificare de apel). În termen de 30 de zile de la notificarea apelului, solicitanții trebuie să explice de ce cererile lor ar trebui acceptate.
• După acceptarea unei cereri, solicitanții trebuie să finalizeze un program de educație la clasă.
• Va exista apoi o a doua verificare a fondului. După aceea, candidații trebuie să semneze și să depună un acord de licență și să fie de acord să adere la Codul de responsabilitate profesională al IMCA și la regulile și liniile directoare pentru utilizarea mărcilor.

De ce să urmăriți certificarea CPWA?

Există motive foarte specifice pentru care ar trebui să decideți să urmăriți CPWA. După cum sa menționat anterior, nu toți profesioniștii în domeniul finanțelor ar trebui să urmeze CPWA. Este pentru câțiva selectați și ați înțelege acest lucru în timp ce trimiteți cererea și precondițiile riguroase la care trebuie să respectați. Imaginați-vă, trebuie să aveți cel puțin 5 ani de experiență în servicii financiare pentru a aplica chiar și pentru Certified Private Wealth Advisor®.

Iată motivele pentru care ar trebui să urmăriți CPWA. Dacă motivele menționate mai jos nu se potrivesc cu motivele dvs. pentru urmărirea CPWA, ar trebui să vă reconsiderați decizia.

Dacă ați gestionat persoane cu o valoare netă ridicată de peste 5 milioane de dolari SUA, aveți nevoie de strategii specifice pentru a le gestiona și crește averea. CPWA este personalizat astfel încât să deveniți un maestru strateg în gestionarea banilor persoanelor cu valoare netă ridicată.

• Odată ce vă completați CPWA, veți putea să vă ajutați clienții să facă față minimizării costurilor, generării de bani și protejării activelor, maximizării creșterii, transferului de avere, dezvoltării și protejării capitalului uman, planificării moștenite și înțelegerii dinamicii familiei, inclusiv a conflictelor și a problemelor legate de drepturi.

• Veți dobândi cunoștințe specializate odată ce parcurgeți cursurile de certificare CPWA. Mulți candidați au remarcat că capacitatea lor de a gestiona clienții s-a îmbunătățit drastic odată ce au intrat în cursul de studiu în cadrul CPWA. Piața gestionării averii este foarte dinamică și se schimbă în mod constant. CPWA vă va pregăti să faceți față acestui mediu dinamic, complex și provocator.

• După cum sa menționat mai sus, CPWA nu este ceașca de ceai pentru toată lumea. Trebuie să fii credibil pentru a putea fi acceptat pentru această certificare și, de asemenea, pentru finalizarea acesteia. Mai mult, acesta este cel mai bun curs de gestionare a averii din lume. Oamenii care o promovează se numără printre factorii de decizie de top de pe piața financiară.

• Pentru a finaliza certificarea CPWA, trebuie să petreceți cel puțin o săptămână la Universitatea din Chicago Booth School of Business. Potrivit candidaților, ei l-au considerat drept una dintre cele mai bune părți ale certificării CPWA.

• Veți fi o autoritate în menținerea eticii și veți înțelege, de asemenea, valoarea eticii profesionale pentru a putea obține certificarea CPWA, trebuie să respectați Codul de responsabilitate profesională al IMCA.

Ce companii de top au de spus despre certificarea CPWA?

• Mike Johnson, care este partenerul consilierilor financiari Plante Moran, sfătuiește profesioniștii financiari să obțină certificarea conform Certified Private Wealth Advisor®. El a menționat, de asemenea, că, dacă aveți clienți cu valoare netă ridicată, care au nevoie de o abordare holistică pentru a face față averii lor, îi puteți ajuta să obțină același lucru prin certificarea CPWA. El a remarcat, de asemenea, că certificarea CPWA îi ajută pe consilierii financiari să ia mentalitatea directorului financiar pentru a rezolva diverse probleme ale clienților cu valoare netă ridicată. Puteți întreba de ce ar trebui să-l ascultați pe Mike! Iata de ce. Mike este unul dintre partenerii Plante Moran Financial Advisors, administrează o firmă care gestionează o gamă de active de 9 miliarde USD. Plante Moran Financial Advisors are 16 parteneri, 7 manageri de relații și un total de 112 angajați oferă servicii financiare la mare clienți cu valoare netă.

• Kevin M. Sanchez, consultant instituțional senior al UBS Institutional Consulting, spune că certificarea CPWA oferă o educație aprofundată cu privire la problemele cu care se confruntă persoanele cu valoare netă ridicată, precum și gestionarea portofoliului lor de investiții. Certified Private Wealth Advisor® vă ajută să rezolvați dinamica familiei, tranziția unei afaceri, situații fiscale unice și planificarea complexă a proprietății. El menționează, de asemenea, că certificarea CPWA îmbunătățește cunoștințele oricărui consilier financiar, astfel încât acesta să poată face o treabă excelentă în consultarea clienților săi.

• Helen Moody, vicepreședintele executiv al Focus Wealth Management, Ltd. Virginia spune că certificarea CPWA a învățat-o foarte mult pe măsură ce a decis să se alăture. A ieșit din CPWA în 2011. Remarcă faptul că certificarea CPWA a învățat-o să „se ocupe de o mulțime de piese în mișcare foarte mari pentru clienți cu valoare netă ridicată, cu situații complicate”. Firma ei Focus Wealth Management, Ltd., deservește peste 115 familii. Valoarea netă medie a acestor familii este cuprinsă între 5 și 10 milioane de dolari SUA, iar investițiile lor variază de la 1 milion la 3 milioane USD. Deci, puteți înțelege de ce este important să o ascultați cu privire la certificarea CPWA!

Formatul examenului CPWA și greutățile / defalcarea examenului

Formatul examenului CPWA este unic și unic de acest fel. Trebuie să stați timp de patru ore de examen și să răspundeți la 125 de întrebări cu alegere multiplă și la 10 întrebări fără notare de pre-test. Fiecare întrebare este legată de o zonă de lucru efectuată de un consilier privat de avere. Pentru a crea aceste întrebări, voluntarii fac o analiză a sarcinilor consilierilor privați de avere. Fiecare întrebare are patru opțiuni din care să alegeți. Trebuie să o găsiți pe cea corectă din cele patru. Există multe tipuri de întrebări care pot fi adresate în cadrul examenului –

• Un răspuns cel mai bun
• Întrebare directă
• Afirmație incompletă
• Complex cu alegere multiplă
• Set Situațional

Scopul care stă la baza acestor întrebări este de a se asigura că candidații au toate abilitățile, cunoștințele, capacitatea de a calcula probleme complexe și capacitatea de a-și aminti. Candidații care pot răspunde cu succes la aceste întrebări sunt cei în care ar trebui să aibă încredere judecata lor în abordarea problemelor complexe și dinamice.

Acum, să ne uităm la lucrările de bază și la subiectele lor corespunzătoare. Aceste lucrări și subiecte sunt rezultatele analizei de locuri de muncă a sarcinilor consilierilor de avere private. Programele și lecturile de educație pre-studiu online ar trebui să acopere aceste subiecte și subiecte.

Vom menționa, de asemenea, procentul de acoperire a subiectelor în fiecare lucrare și subiectele corespunzătoare.

Să începem.

Dinamica umană (15%)

1. Etică (5%)

În Etică, veți învăța –

• Cunoștințe pentru a acționa și dezvolta recomandări, cunoștințe pentru a dezvălui toate informațiile, cunoștințe pentru a oferi clienților informațiile materiale necesare, cunoștințe despre acțiunile necesare pentru protejarea confidențialității, cunoștințe privind respectarea deplină, cunoștințe pentru a menține un nivel ridicat de conduită profesională, etică, cunoașterea regulilor în cazul încălcării unui cod de responsabilitate și abilitate profesională pentru aplicarea unui cod de responsabilitate profesională în situații specifice ale clientului.

2. Finanțe comportamentale aplicate (5%)

În aceasta, veți învăța –

• Cunoașterea istoriei și evoluției finanțelor comportamentale și a cercetării neurologice și relevanța pentru luarea deciziilor financiare
• Cunoașterea prejudecăților comportamentale și a modului în care acestea pot avea impact asupra luării deciziilor clientului
• Cunoașterea tipurilor de personalitate a investitorilor și a modului în care acestea pot avea impact asupra luării deciziilor clientului

3. Dinamica familiei (5%)

În aceasta, veți învăța –

• Cunoașterea resurselor și abilităților necesare identificării problemelor și oportunităților legate de dinamica familiei, abilitatea de a identifica și evalua valorile, obiectivele și obiectivele colective și individuale ale membrilor familiei; cunoașterea rolurilor și pozițiilor cheie ale familiei, abilitatea de a identifica probleme sau situații unice, abilitatea de a identifica conflictele și dinamica familiei, abilitatea de a dezvolta un plan de educație familială, cunoașterea elementelor necesare pentru a desfășura o întâlnire familială de succes, abilitatea de a ajuta clienții să dezvolte o familie declarație de misiune și cunoștințe despre când și cum să încorporeze infrastructura adecvată pentru biroul de familie.

Strategii de gestionare a averii (33%)

1. Strategii și planificare fiscală (14%)

În aceasta, veți învăța –

• Cunoașterea structurilor ratelor de impozitare, a calculelor impozitului pe venit pentru persoane fizice, a cerințelor fiscale estimate, a implicațiilor fiscale, a problemelor fiscale, a impozitului minim alternativ (AMT), a implicațiilor de planificare, a deducerilor impozitului pe venit și a limitărilor specifice donării caritabile etc.
• Abilitatea de a revizui și interpreta formularele de impozitare, de a calcula deducerile caritabile în lumina limitărilor, de a identifica oportunitățile de planificare asociate cu maximizarea deducerilor de dobândă, de abilitatea de a calcula datoria fiscală a unui exercițiu de opțiune etc.

2. Managementul portofoliului (12%)

În aceasta, veți învăța –

• Cunoașterea strategiilor de investiții conștiente de impozite, cunoașterea impactului impozitării investițiilor asupra acumulării de avere pe termen lung, cunoașterea strategiilor de recoltare a pierderilor sau câștigurilor fiscale, cunoașterea procesului de calcul al ipotezelor de returnare după impozitare în scopuri de modelare a portofoliului etc.
• Abilitatea de a calcula măsurile de eficiență fiscală și declarațiile după impozitare, abilitatea de a implementa strategii de recoltare a pierderilor fiscale, abilitatea de a calcula declarațiile post-impozitare așteptate pentru diferite clase sau categorii de active, abilitatea de a evalua performanța după impozitare a capitalurilor proprii și a venitului fix manageri etc.

3. Managementul riscurilor și protecția activelor

În aceasta, veți învăța –

• Cunoașterea tipurilor de acoperire a asigurărilor pentru activitățile și activele unice ale clienților cu valoare netă ridicată, cunoașterea autoasigurării ca strategie, cunoașterea strategiilor de protecție a creditorilor etc.
• Abilitatea de a identifica lacunele comune în acoperirea clienților cu valoare netă ridicată, de a compara prețurile și structurile polițelor de asigurare, abilitatea de a explica și compara diverse entități în scopuri de protecție a activelor etc.

Specializarea clientului (30%)

1. Focus pe client: directori (10%)

În aceasta, veți învăța –

• Cunoașterea implicațiilor de planificare a programelor de acordare a opțiunilor pe acțiuni, cunoașterea implicațiilor planificării fiscale a exercițiilor de stimulare și a opțiunilor de acțiuni necalificate, inclusiv baza, perioadele de deținere și AMT, cunoștințe despre modul de calculare și executare a exercițiilor fără numerar.
• Abilitatea de a dezvolta o strategie de exercițiu de opțiuni atât pentru premii de stimulare, cât și pentru opțiuni necalificate adecvate obiectivelor clientului, abilitate pentru a dezvolta o strategie adecvată care să includă analiza riscurilor și recompenselor etc.

2. Orientare către client: proprietari de afaceri cu relații strânse (10%)

În aceasta, veți învăța –

• Cunoașterea problemelor de finanțare asociate întreprinderilor strâns deținute în diferite etape ale ciclului de viață al afacerii, cunoașterea strategiilor de succesiune și ieșire a afacerilor strâns, cunoașterea diferitelor metodologii de evaluare pentru vânzarea afacerii etc.
• Abilitatea de a iniția conversații cu privire la dinamica familiei în raport cu planificarea strânsă a succesiunii de afaceri, abilitatea de a determina ce contracte de cumpărare-vânzare, abilitatea de a determina ce contracte de cumpărare-vânzare sunt adecvate pe baza structurii entității și a strategiei de ieșire intenționate.

3. Focus pe client: pensionare (10%)

În aceasta, veți învăța –

• Cunoașterea strategiilor de planificare a acumulării de active, cunoașterea tratamentelor fiscale ale distribuțiilor din diferite planuri de pensionare, cunoașterea regulilor nete nerealizate de apreciere (NUA) și a aplicațiilor etc.
• Abilitatea de a efectua o analiză a necesităților de capital pentru pensionare, de a calcula distribuția minimă necesară (RMD), abilitatea de a determina plasarea activelor în diferite conturi amânate de impozite și după impozite etc.

Planificarea moștenită (22%)

1. Dări caritabile și dotări (7%)

În aceasta, veți învăța –

• Cunoașterea regulilor și impozitării fondurilor consiliate de donatori, cunoașterea regulilor și impozitării contribuțiilor și distribuțiilor de la trusturi de plată caritabile, cunoașterea venitului impozabil fără legătură cu întreprinderea (UBTI) în ceea ce privește impozitarea operațiunii sau investițiile unei fundație privată etc.
• Abilitatea de a identifica dacă o organizație caritabilă dată este publică versus privată, abilitatea de a identifica caracterul fiscal al proprietății donate, abilitatea de a planifica contribuții caritabile pentru a maximiza deducțiile pe baza obiectivelor clientului etc.

2. Planificare imobiliară și transfer de avere (15%)

În aceasta, veți învăța –

• Cunoașterea strategiilor de planificare a incapacității, cunoașterea conceptului de puteri de numire, cunoașterea diferitelor aspecte ale planificării post-mortem etc.
• Abilitatea de a evalua planul curent de proprietate al unui client, abilitatea de a evalua cel mai bun mod de acțiune pentru cadouri pe viață vs. transferuri la moarte, abilitatea de a înțelege și interpreta planificarea imobiliară documente etc.

Taxe de examen CPWA

În funcție de taxe, trebuie să plătiți următoarele pentru a putea face înregistrarea la programul CPWA –

• Mai întâi trebuie să plătiți pentru cerere.
• De asemenea, trebuie să plătiți școlarizarea pentru un pre-studiu de șase luni, inclusiv manuale și toate materialele online din e-Campus.
• De asemenea, vi se cere să plătiți pentru școlarizarea de cinci zile și programul la clasa de la Universitatea din Chicago Booth School of Business.
• Dacă aveți programe în clasă, trebuie să plătiți pensiunea și camera.
• De asemenea, trebuie să plătiți taxa de examen la prima încercare.
• De asemenea, trebuie să plătiți taxa de certificare (taxa de certificare este valabilă doi ani). Pentru recertificare, trebuie să plătiți din nou taxa.

Dacă sunteți membru Investments & Wealth Institute®: 6.995 dolari, pentru membri noi: 7.390 dolari, program de certificare: 6.995 dolari, membru anual: 395 dolari, și pentru non-membri: 7.995 dolari

Rata de trecere CPWA

Ca în fiecare an, scorul de trecere se modifică, nu există informații disponibile despre cât procentaj a trecut sau nu. Scorul de trecere se decide folosind metoda Angoff modificată. Este aplicat în timpul efectuării unui studiu de trecere de către un grup de experți. Experții evaluează fiecare întrebare pentru a determina câte răspunsuri corecte sunt necesare pentru a demonstra cunoștințele și abilitățile necesare pentru a trece acea secțiune de examinare.

Material de studiu CPWA

Pentru șase luni de pre-studiu, toate manualele și materialele online sunt furnizate de institut.

Strategii pentru promovarea examenului CPWA

Deoarece nu este ca orice alt curs financiar, trebuie să fii deja expert în domeniu. Sarcina CPWA este de a curăța rugina și praful din seturile de experiență și experiență deja stabilite. Vă puteți imagina de ce certificarea CPWA necesită 5 ani de experiență profesională în servicii financiare! Tot ce trebuie să faceți este să aveți un mod puternic de a face CPWA și să vă pregătiți bine pentru a șterge examenul dintr-o dată.

Articole recomandate

Acesta a fost un ghid pentru certificarea CPWA. Aici discutăm ce este examenul CPWA, de ce ar trebui să îl urmăriți, taxele sale, ratele de promovare, formatul examenului etc. Puteți consulta, de asemenea, următoarele articole –

• CIMA vs. CPWA – Comparați
• Ghid de examinare CWM
• Cariere în gestionarea averii
• CIMA vs. FIC- Diferențe