El examen de la Serie 7 autoriza al tenedor a vender todo tipo de productos de valores, excepto materias primas y futuros. Formalmente conocido como el Examen de Calificación del Representante General de Valores, el examen de la Serie 7 y su licencia son administrados por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA).
Los corredores de bolsa en los Estados Unidos deben aprobar el examen Serie 7 para obtener una licencia para operar. El examen de la Serie 7 se enfoca en riesgo de inversión, impuestos, acciones e instrumentos de deuda; valores empaquetados, opciones, planes de jubilación e interacciones con clientes para posibles profesionales de valores. Este examen de nivel introductorio evalúa el conocimiento del candidato sobre información básica sobre la industria de valores, incluidos los conceptos fundamentales para trabajar en la industria.
El propósito de la licencia Serie 7 es establecer un nivel de competencia para que un representante registrado o corredor de bolsa trabaje en la industria de valores. La licencia de la Serie 7 es un requisito esencial para un corredor de nivel de entrada. El examen de licencia cubre una amplia gama de términos y temas financieros, así como regulaciones de valores.
Puntos clave
- La serie 7 es un examen y una licencia que autoriza al titular a vender todo tipo de productos de valores, excepto materias primas y futuros.
- El examen de la Serie 7 cubre temas sobre riesgo de inversión, impuestos, instrumentos de renta variable y de deuda, valores empaquetados, opciones y planes de jubilación.
- El propósito de la licencia de la Serie 7 es establecer un nivel de competencia para los representantes registrados en la industria de valores.
Los candidatos que aprueban el examen de la Serie 7 pueden negociar muchos valores, como acciones, fondos mutuos, opciones, municipales y contratos variables. La licencia de la Serie 7 no cubre la venta de bienes raíces o productos de seguros de vida. Además de obtener la licencia de la Serie 7, muchos estados requieren que los representantes registrados aprueben el examen de la Serie 63, también llamado examen de leyes estatales para agentes de valores uniformes.
Requisitos de la serie 7
A partir del 1 de octubre de 2018, los candidatos de la Serie 7 deben aprobar el examen Securities Industry Essentials (SIE) y el examen de la Serie 7 para recibir el registro general de valores. Según FINRA, el SIE es un examen de nivel introductorio que «evalúa el conocimiento de un candidato sobre información básica sobre la industria de valores, incluidos conceptos fundamentales para trabajar en la industria, como los tipos de productos y sus riesgos; la estructura de los mercados industria de valores, agencias reguladoras y sus funciones, y prácticas prohibidas”. Si necesita más información sobre el SIE, el resumen del contenido del examen SIE de FINRA proporciona más detalles.
Los candidatos que deseen realizar el examen de la Serie 7 deben estar patrocinados por una firma miembro de FINRA u otra firma miembro de la organización autorreguladora (SRO) correspondiente. La firma miembro debe presentar un formulario U4 (Solicitud uniforme para el registro o transferencia de la industria de valores) para que el candidato se registre para el examen de licencia. Los no miembros de FINRA deben usar el Sistema de Servicios de Inscripción de Pruebas (TESS) para registrarse para el examen. FINRA regula las actividades de las casas de bolsa y los corredores registrados, asegurando que cualquier persona que venda productos de valores esté calificada y probada.
Los candidatos que deseen realizar el examen de la Serie 7 deben estar patrocinados por una firma miembro de FINRA u otra firma miembro de la organización autorreguladora (SRO) correspondiente.
Estructura del examen de la Serie 7
La serie 7 se estructura de la siguiente manera:
- Busque ofertas para el corredor de bolsa de clientes y prospectos: 9 preguntas
- Abrir cuentas después de obtener y evaluar el perfil financiero y los objetivos de inversión de los clientes: 11 preguntas
- Brinda a los clientes información sobre inversiones, hace recomendaciones apropiadas, transfiere activos y mantiene registros apropiados: 91 preguntas
- Obtiene y verifica las instrucciones y acuerdos de compra y venta del cliente; Procesar, completar y confirmar transacciones: 14 preguntas
El examen de la Serie 7 tiene 125 preguntas de opción múltiple, dura 225 minutos y cuesta $ 300. El puntaje de aprobación es del 72%.
Antes del 1 de octubre de 2018, el examen de la Serie 7 contenía 250 preguntas que cubrían cinco funciones laborales principales. El examen duró seis horas, no tenía requisitos previos y costó $ 305. Se requería una puntuación del 72% para aprobar.
FINRA no proporciona a los candidatos ningún certificado físico como prueba de haber completado el examen. Los empleadores actuales o potenciales que deseen ver la prueba de finalización deben acceder a esta información a través del depósito central de registros (CRD) de FINRA.
La finalización exitosa del examen de la Serie 7 es un requisito previo para muchas otras licencias de valores, como la Serie 24, que permite al candidato supervisar y administrar negocios de corretaje.
