¿Qué es controlar?
La auditoría es el proceso de investigar minuciosamente a una persona, empresa u otra entidad antes de tomar la decisión de proceder con un proyecto conjunto. Una revisión de antecedentes es un ejemplo de un proceso de investigación de antecedentes para un posible empleado. Una vez que se completa el proceso de evaluación, puede tomar una decisión de contratación bien informada.
Los gerentes, inversionistas y analistas usan este proceso para identificar inversiones que valen la pena a través de un proceso conocido como diligencia debida. La diligencia debida requiere una revisión cuidadosa de los registros financieros, el personal clave y el potencial de crecimiento de una empresa antes de realizar una inversión o una transacción propuesta con esa parte. Una vez examinada por completo, la inversión o el negocio pueden proceder.
Puntos clave
- El control implica encontrar y aplicar ciertos criterios para eliminar las mejores opciones de las peores.
- Una revisión de antecedentes para el escrutinio implica investigar a una persona, empresa u otra entidad antes de tomar la decisión de seguir adelante con un proyecto conjunto.
- Un proceso de evaluación podría comenzar con una verificación de hechos para garantizar que un currículum, por ejemplo, describa con precisión todas las habilidades y la experiencia que un solicitante de empleo afirma en su currículum.
- Los participantes del mercado utilizan un proceso de debida diligencia para examinar posibles inversiones.
Entendimiento del control
El verbo «examinar» tiene su origen en la jerga británica del siglo XIX. Un caballo ha sido revisado minuciosamente por un veterinario antes de que se le permita competir, por lo que se podría decir que un paciente que se somete a un examen ha sido revisado por un médico.
En el uso comercial moderno, la auditoría se ha convertido en el proceso de examinar la solidez e integridad de una persona o empresa.
Si bien la verificación puede llevar mucho tiempo y ser costosa, el precio que se paga por no hacerlo puede ser aún mayor a largo plazo.
Ejemplos reales de control
Los ejemplos de control aparecen con frecuencia en el contexto de los negocios y las inversiones. Por ejemplo, la junta directiva de una empresa examinará minuciosamente a un candidato para el cargo de director ejecutivo de la empresa u otros puestos gerenciales antes de tomar una decisión de contratación. O bien, una empresa evaluará adecuadamente a un posible proveedor importante para determinar si ha llevado a cabo su negocio de manera eficiente y honesta en el pasado.
Como parte de la debida diligencia, un asesor de inversiones revisará una posible inversión por su historial, calidad de gestión y potencial de crecimiento antes de recomendarla a los clientes.
La palabra control también se usa informalmente en muchas otras situaciones fuera de las finanzas. Un refugiado que solicita asilo es evaluado como parte del proceso de solicitud. Los solicitantes de autorización de seguridad del gobierno son examinados para asegurarse de que no tengan un pasado accidentado. Un abogado examina un contrato para encontrar posibles errores en la letra pequeña. Estos son solo algunos ejemplos de verificación.
Requisitos de control
Un proceso de evaluación podría comenzar con una confirmación de los hechos. ¿Es preciso el currículum del solicitante de empleo al describir todas las habilidades y experiencia reclamadas? ¿Un contratista llamado Worldwide Shipping tiene experiencia real en envíos a todo el mundo?
El proceso continúa con la verificación de la información. Cada título, premio o certificación reclamado por un solicitante se examina para verificar su precisión.
Ya sea que se trate de una persona, una empresa o una inversión a auditar, a partir de este momento el proceso se vuelve más profundo y potencialmente más intrusivo. Las verificaciones del historial crediticio, las verificaciones de antecedentes penales y las entrevistas personales con asociados anteriores y actuales son un juego justo en el proceso de evaluación.
El alto costo del control
Si bien la investigación es importante para asegurarse de que se elijan opciones de calidad y se descarten las malas, el proceso también puede llevar mucho tiempo y ser costoso. Por lo tanto, a menudo es necesario lograr un equilibrio entre los costos y los beneficios del control. Según el sitio web de empleo Glassdoor, la organización promedio en los Estados Unidos gasta aproximadamente $ 4,000 y 24 días para cubrir un puesto con un candidato completamente examinado y calificado.
La gran dependencia de la supervisión por parte de los gobiernos de todo el mundo ha generado algunas preocupaciones sobre los altos costos y las largas demoras que pueden causar. El gobierno de los EE. UU. ha emitido un conjunto de pautas para agilizar el proceso de investigación y reducir los costos. Una recomendación es revisar los costos de cada procedimiento de evaluación y ubicar las partes menos costosas, que tienden a descalificar a más solicitantes, antes en el proceso.
Según informes, alrededor de 350.000 personas que trabajan para el gobierno australiano están pasando por procesos de investigación para obtener sus puestos de trabajo, según los periódicos australianos. El costo para el gobierno osciló entre $300 por una autorización mínima y alrededor de $1500 por una autorización de seguridad máxima. Las ofertas de trabajo que requerían escrutinio incluían un coordinador de museo, bibliotecario y veterinario.
Cómo comprobar una inversión
La verificación de una inversión potencial se conoce como diligencia debida. Este proceso de investigación implica la recopilación de datos y hechos sobre una empresa o emisor de valores y la revisión de los registros financieros disponibles. También se considera el desempeño anterior de la empresa y debe compararse con los competidores; cualquier otra cosa que se considere importante debe revisarse, como el personal clave y los nombres de otros inversores importantes. La debida diligencia es principalmente una forma de reducir la exposición al riesgo y garantizar que se tomen buenas decisiones con los fondos disponibles. El proceso garantiza que los inversores conozcan todos los detalles de una transacción antes de aceptarla, incluidos los posibles riesgos o desventajas.
Para los inversionistas individuales, se recomienda la debida diligencia en una posible inversión de capital, pero es voluntaria. Para una firma de capital de riesgo (VC) que realiza una inversión profesional en una startup, por otro lado, la diligencia debida es esencial, especialmente cuando se trata de comprender el potencial de crecimiento y la estrategia de salida de la startup.
La diligencia debida se puede clasificar como «dura», que se ocupa más de los números en los estados financieros, y «blanda», que se ocupa más de las personas dentro de la empresa, su imagen de marca y su base de ingresos.
Algunas casas de bolsa proporcionan una lista aprobada de inversiones o fondos preseleccionados que pueden recomendar a los clientes.
¿Qué es un cheque de crédito verificado?
Una verificación de crédito es una forma de verificación realizada para evaluar la solvencia de un prestatario potencial. Una persona que busca crédito, ya sea una hipoteca, un préstamo para automóvil o una nueva tarjeta de crédito, estará sujeta a una verificación de crédito para verificar su capacidad de pagar el interés y el capital del préstamo o línea de crédito (LOC). Por lo tanto, la verificación de crédito analizará datos como ingresos, activos, seguridad laboral y la cantidad de otras deudas que tenga.
¿Qué significa controlado en inmigración?
Los recién llegados a un país, o aquellos que solicitan la ciudadanía, son evaluados a través de una verificación de antecedentes para garantizar que sean ciudadanos honestos. Este proceso puede analizar cosas como la actividad delictiva, las deudas pendientes, las perspectivas laborales, el estado de otros miembros de la familia, la salud y más.
¿Qué significa totalmente controlado?
Completamente examinada sugiere que una opción ha sido objeto de un análisis completo y exhaustivo con una decisión objetiva tomada al momento de su finalización.
¿Qué significa controlado en política?
Los candidatos políticos y las personas designadas a menudo son examinados por el partido político o el órgano legislativo que los patrocina. Esto se hace para garantizar que tengan las habilidades o aptitudes adecuadas y que no haya esqueletos en su armario que puedan volver a atormentarlos.
