¿Qué es OneCoin?
OneCoin era un esquema Ponzi basado en criptomonedas. Las empresas detrás del esquema fueron OneCoin Ltd. y OneLife Network Ltd., fundadas por la ciudadana búlgara Ruja Ignatova, quien falleció en 2017. Sin embargo, no antes de que el esquema recaudara $ 4 mil millones.
- OneCoin fue un esquema Ponzi que recaudó $ 4 mil millones entre 2014 y 2016.
- OneCoin no se negociaba activamente, ni las monedas podían usarse para comprar nada.
- Su fundadora, Ruja Ignatova, está desaparecida y el cofundador Sebastian Greenwood está en prisión en EE. UU.
- El negocio principal de la empresa era la venta de material educativo, que en la mayoría de los casos sería plagiado.
- El modelo comercial de material de aprendizaje era similar a un esquema de marketing multinivel (MLM), en el que se pagaba a los compradores de materiales de aprendizaje para reclutar nuevos compradores.
Entendiendo OneCoin
Ruja Ignatova comenzó OneCoin en 2014, afirmando que funcionaba como cualquier otra criptomoneda. La afirmación era que OneCoin podría extraerse (con 120 mil millones de monedas disponibles) y usarse para realizar pagos, incluso con una billetera electrónica. Sin embargo, no había un modelo de cadena de bloques ni un sistema de pago OneCoin.
La empresa ha estado vendiendo materiales educativos, como cursos sobre criptomonedas. Esta fue considerada su principal actividad. Los cursos también incluyeron otras áreas, como comercio e inversión. Los cursos formaban parte de un esquema de marketing multinivel (MLM), en el que se ofrecían recompensas a los compradores por atraer a más participantes.
Los compradores de los paquetes de cursos recibirían tokens que podrían usarse para extraer OneCoin. Se dijo que gran parte del material del curso ofrecido estaba plagiado.
Intercambio OneCoin
El intercambio para convertir OneCoin a otras monedas fue OneCoin Exchange xcoinx, que era un mercado nacional. Los miembros podían acceder al intercambio si compraban más que solo el paquete de inicio.
Se han establecido límites de ventas en las cuentas en función del nivel de paquete educativo adquirido. En enero de 2017, el intercambio cerró. Antes del cierre, OneCoin negó la mayoría de las solicitudes de retiro. El intercambio era la única forma en que los afiliados podían retirar dinero.
OneCoin como una estafa
En 2016, comenzaron a surgir preguntas sobre OneCoin cuando muchos países comenzaron a investigar a la empresa, y algunos la llamaron un esquema piramidal. La Asociación de Venta Directa de Noruega calificó por primera vez el fraude de OneCoin como un esquema piramidal en marzo de 2016. En el mismo año (en diciembre de 2016), el Banco Central de Hungría advirtió contra OneCoin como un esquema piramidal.
En 2017, OneCoin afirmó que fue la primera empresa en obtener una licencia del gobierno vietnamita para ser utilizada legalmente como moneda digital. El gobierno de Vietnam ha refutado la afirmación.
A principios de 2018, la policía búlgara allanó la oficina de la empresa. La fundadora Ruja desapareció en 2017 cuando se presentó una orden de arresto contra ella. Su hermano, Konstantin Ignatov, la reemplazó como rostro y gerente de la empresa. El cofundador Greenwood fue arrestado en 2018 y Konstantin fue arrestado en noviembre de 2019.
Konstantin se declaró culpable de fraude y lavado de dinero. Greenwood está en conversaciones con las autoridades sobre un posible acuerdo de culpabilidad. OneCoin nunca se comercializó activamente, ni las monedas se podían usar para comprar nada.
¿Se encontró alguna vez a Ruja Ignatova?
Ruja Ignatova, la fundadora búlgara de OneCoin, conocida como Cryptoqueen, no ha vuelto a aparecer desde que se ocultó en 2017.
¿Cuáles son los esquemas Crypto Ponzi más grandes?
Ha habido una serie de otros esquemas Ponzi importantes además de OneCoin, el esquema criptográfico más grande de la historia. Bitconnect quedó expuesto en 2018, finalmente colapsó y provocó que sus inversores perdieran $ 3.5 mil millones. PlusToken defraudó a los inversores hasta 2019, cuando cerró después de costarles a los inversores más de $ 3 mil millones. GainBitcoin era una moneda con sede en India que robó a los inversores más de $ 300 millones antes de cerrar. Mining Max estafó a los inversores con $ 250 millones hasta que las autoridades lo cerraron en 2021.
¿Cuánto vale un Bitcoin?
El precio de Bitcoin varía, pero a partir de junio de 2022, se cotizaba a $27 333. El precio fluctuó entre aproximadamente $27,000 y $67,500 en los 12 meses entre junio de 2021 y junio de 2022.
