¿Qué es una inversión socialmente responsable (ISR)?
La inversión socialmente responsable (ISR), también conocida como inversión social, es una inversión que se considera socialmente responsable debido a la naturaleza del negocio de la empresa. Un tema común para la inversión socialmente responsable es la inversión socialmente consciente. Las inversiones socialmente responsables se pueden realizar en empresas individuales con un buen valor social oa través de un fondo mutuo con conciencia social o un fondo cotizado en bolsa (ETF).
Puntos clave
- La inversión socialmente responsable es la práctica de invertir dinero en empresas y fondos que tienen impactos sociales positivos.
- La inversión socialmente responsable se ha vuelto cada vez más popular en la historia reciente.
- Los inversores deben tener en cuenta que las inversiones socialmente responsables siguen siendo inversiones y asegurarse de sopesar el potencial de retorno en sus decisiones.
- La inversión en la comunidad es un tipo de inversión donde el rendimiento se mide por el impacto en la comunidad en lugar del rendimiento monetario.
- Las inversiones socialmente responsables tienden a imitar el clima político y social de la época.
Entendiendo la Inversión Socialmente Responsable (ISR)
La inversión socialmente responsable incluye evitar invertir en empresas que fabrican o venden sustancias o actividades adictivas (como alcohol, juegos de azar y tabaco) en favor de buscar empresas comprometidas con la justicia social, la sostenibilidad ambiental y los esfuerzos por energía alternativa/tecnología limpia.
En la historia reciente, la inversión con conciencia social se ha convertido en una práctica ampliamente seguida, ya que hay docenas de nuevos fondos y vehículos de inversión agrupados disponibles para inversores minoristas. Los fondos mutuos y los ETF ofrecen un beneficio adicional, ya que los inversores pueden obtener exposición a múltiples empresas en muchas industrias con una sola inversión. Sin embargo, los inversores deben leer detenidamente los prospectos de los fondos para determinar las filosofías exactas que utilizan los administradores de fondos, junto con la rentabilidad potencial de estas inversiones.
Hay dos objetivos inherentes a la inversión socialmente responsable: el impacto social y la ganancia financiera. Los dos no necesariamente tienen que ir de la mano; El hecho de que una inversión se presente a sí misma como socialmente responsable no significa que proporcionará a los inversores un buen rendimiento, y la promesa de un buen rendimiento está lejos de ser una garantía de que la naturaleza de la empresa involucrada sea socialmente consciente. Un inversionista aún debe evaluar las perspectivas financieras de la inversión mientras trata de medir su valor social.
La demanda de inversiones ESG se ha disparado en 2020. Casi el 60 % de los encuestados en una encuesta realizada por Haciendo Negocios y Treehugger indicó un aumento en el interés en la inversión ESG, y el 19 % informó haber incorporado los estándares ESG en sus carteras.
Consideraciones Especiales
Las inversiones socialmente responsables tienden a imitar el clima político y social de la época. Este es un riesgo importante que los inversores deben comprender, porque si una inversión se basa en un valor social, la inversión podría sufrir si ese valor social pierde el favor de los inversores.
Por esta razón, los profesionales de la inversión a menudo ven la inversión socialmente responsable a través de la lente de los factores ambientales, sociales y de gobernanza (ESG) para invertir. Este enfoque se centra en las prácticas de gestión de la empresa y su tendencia hacia la sostenibilidad y la mejora de la comunidad. Hay evidencia de que un enfoque en este enfoque puede mejorar los rendimientos, mientras que no hay evidencia de éxito de inversión invirtiendo únicamente en valores sociales.
Por ejemplo, en la década de 1960, los inversores se preocupaban principalmente por contribuir a causas como los derechos de la mujer, los derechos civiles y el movimiento contra la guerra. Martin Luther King Jr. desempeñó un papel importante en crear conciencia sobre el movimiento de derechos civiles al señalar a las empresas que se oponían a la causa como socialmente irresponsables.
A medida que ha aumentado la conciencia sobre el calentamiento global y el cambio climático en los últimos años, la inversión socialmente responsable se ha desplazado hacia empresas que tienen un impacto positivo en el medio ambiente mediante la reducción de emisiones o la inversión en fuentes de energía limpias o sostenibles. Como resultado, estas inversiones evitan industrias como la minería del carbón debido al impacto ambiental negativo de sus prácticas comerciales.
Una forma de inversión socialmente responsable consiste en promover la justicia racial, la igualdad y la inclusión. Conocido como inversión en justicia racial, el objetivo es aprovechar los dólares institucionales y minoristas para invertir en formas que promuevan esta y otras causas antirracistas.
Ejemplo de inversión socialmente responsable
Un ejemplo de inversión socialmente responsable es la inversión comunitaria, que va directamente a organizaciones que tienen un historial de responsabilidad social a través de la ayuda comunitaria y no han podido recaudar fondos de otras fuentes, como bancos e instituciones financieras. Los fondos permiten que estas organizaciones brinden servicios a sus comunidades, como vivienda asequible y préstamos. El objetivo es mejorar la calidad de la comunidad al reducir su dependencia de la asistencia del gobierno, como la asistencia social, que a su vez tiene un impacto positivo en la economía de la comunidad.
¿Dónde se pueden realizar inversiones socialmente responsables?
Se pueden convertir en empresas individuales que tengan un buen valor social o a través de un fondo mutuo socialmente consciente o un fondo cotizado en bolsa (ETF).
¿Qué significa ESG?
ESG significa medio ambiente, social y gobernanza, que son factores importantes a los que algunos inversores deben adherirse. Esos inversores buscan una gestión sólida de un negocio y buscan a aquellos que se inclinan por la sostenibilidad y el mejoramiento de la comunidad. En 2020, la popularidad de la inversión ESG ha despegado.
¿Cuáles son algunos de los mejores ETF de bonos socialmente responsables?
Son ETF de tasa flotante de grado de inversión (FLTR) de VanEck, emitidos por VanEck; SPDR Bloomberg Investment Grade Floating Rate ETF (FLRN), emitido por State Street; y iShares Floating Rate Bond ETF (FLOT), emitido por BlackRock Financial Management.
