¿Qué es el fraude por cable?
El fraude electrónico es un tipo de fraude que involucra el uso de alguna forma de telecomunicaciones o Internet. Estos pueden incluir una llamada telefónica, fax, correo electrónico, mensaje de texto o mensaje de redes sociales, entre muchas otras formas. El fraude electrónico se castiga con tiempo en la cárcel y/o multas.
Puntos clave
- El fraude electrónico es un tipo de fraude que involucra el uso de alguna forma de telecomunicaciones o Internet.
- Este tipo de delito puede utilizar cualquier forma de medio electrónico, incluido el teléfono o el fax, el correo electrónico o las redes sociales, los SMS y los mensajes de texto.
- El fraude electrónico a menudo implica comunicaciones realizadas a través de fronteras estatales o nacionales y se castiga con fuertes multas y penas de prisión.
Comprender el fraude por cable
La sección 941.18 USC 1343 del Manual de recursos penales del Departamento de Justicia de los Estados Unidos cita estos como los elementos clave del fraude electrónico: “1) que el acusado ideó o participó deliberada e intencionalmente en un esquema para defraudar dinero de otro; 2) que el demandado lo hizo con intención de defraudar; 3) que se puede esperar razonablemente que se utilicen las comunicaciones interestatales por cable; y 4) que efectivamente se utilizaron comunicaciones interestatales por cable.
El fraude electrónico es un delito federal que conlleva una sentencia de prisión de no más de 20 años y multas de hasta $250,000 para individuos y $500,000 para organizaciones. El plazo de prescripción para presentar un cargo es de cinco años, a menos que el fraude electrónico esté dirigido a una institución financiera, en cuyo caso el plazo de prescripción es de 10 años. Si el fraude electrónico está relacionado con circunstancias especiales, como un estado de emergencia declarado por el presidente o dirigido a una institución financiera, puede conllevar una pena de prisión de hasta 30 años y una multa de hasta $1 millón. No es necesario que una persona haya defraudado a alguien o enviado personalmente una comunicación fraudulenta para ser condenada por fraude electrónico. Es suficiente demostrar la intención de defraudar o actuar con conocimiento de las comunicaciones fraudulentas enviadas.
Una historia de fraude por cable
No hace mucho tiempo, para perpetrar un plan, los estafadores tenían que confiar en el teléfono y hacer cientos de llamadas para intentar atrapar a un desventurado y crédulo jubilado o un corazón solitario. La llamada telefónica anticuada todavía se usa como un medio para contactar a la presa, pero hoy, con el increíble poder de Internet para encontrar víctimas potenciales, el trabajo de un estafador se puede hacer en línea con algunas publicaciones de imágenes falsas, una historia de problemas y una promesa de riquezas incalculables o amor eterno, y todo esto se puede escribir con la gramática y la ortografía incorrectas. Si recibe este tipo de mensajes o solicitudes para enviar $ 10,000 a un extraño, elimínelos de inmediato. No se convierta en víctima de fraude electrónico.
Ejemplo de fraude electrónico
Un ejemplo común de fraude electrónico es la estafa del príncipe nigeriano. En esta estafa, el estafador envía un correo electrónico que afirma ser un príncipe nigeriano que de alguna manera tiene mala suerte, generalmente exiliado, y no puede acceder a la fortuna en su cuenta bancaria nigeriana. Afirma que necesita que el objetivo se quede con sus millones y promete darle al objetivo una buena suma a cambio. El objetivo de la estafa es obtener la información financiera del objetivo, que el estafador utilizará para acceder al dinero del objetivo.
Si bien es una de las estafas de Internet más antiguas del libro, todavía hay consumidores que caen en esta estafa o alguna variación de ella. Independientemente de las circunstancias, ya sea que reciba un correo electrónico de un viajero rico que necesita su ayuda para regresar a los Estados Unidos, o un primo suyo perdido hace mucho tiempo que dice estar en una emergencia, NUNCA envíe dinero a un extraño. Una vez realizada la transferencia (sobre todo al extranjero), es prácticamente imposible revertir la transacción o rastrear el dinero. Si está preocupado por su primo, verifíquelo por separado. Es probable que estén seguros en casa y puedes alertarlos de que su correo electrónico ha sido pirateado.
Uno de esos “príncipes nigerianos” fue arrestado y acusado recientemente el 28 de diciembre de 2017 y, para sorpresa de nadie, se reveló que era un hombre de Luisiana de 67 años. Esta marca particular del esquema apareció por primera vez en la década de 1980 y los estadounidenses han perdido millones de dólares a causa de la estafa.
