¿Qué son los fondos cotizados en bolsa de Vanguard?
Los fondos cotizados en bolsa (ETF) de Vanguard son una clase de fondos ofrecidos por Vanguard. Los fondos cotizados en bolsa combinan la diversificación de los fondos mutuos con un mínimo de inversión más bajo requerido. Vanguard también ofrece precios en vivo. Los ETF se negocian de la misma manera que se negocian acciones individuales.
Puntos clave
- Los fondos cotizados en bolsa (ETF) de Vanguard son una clase de fondos ofrecidos por Vanguard.
- Los índices subyacentes de Vanguard cubren tanto sectores individuales, como materiales y energía, como índices nacionales e internacionales.
- Los ETF pueden tener miles de acciones o bonos en un solo fondo, por lo que ofrecen más flexibilidad para las carteras.
- Los ETF de Vanguard son administrados por profesionales de la cartera y no tienen comisiones.
Comprensión de los fondos cotizados en bolsa de Vanguard
Hay actualmente mas de 50 Los fondos cotizados en bolsa de Vanguard, que se negocian, como cualquier otra acción, en las bolsas de valores de EE. UU., como la Bolsa de valores de Nueva York (NYSE) o el Nasdaq. Sus índices subyacentes cubren tanto sectores individuales, como materiales y energía, como índices nacionales e internacionales.
Los ETF de Vanguard se conocían anteriormente como Recibos de participación en el índice de Vanguard (VIPERS). En su forma actual, los ETF de Vanguard tienen como objetivo rastrear sus índices subyacentes lo más cerca posible y ofrecer la flexibilidad del comercio intradía.
Al desarrollar esta clase de fondos de bajo costo, Vanguard ha buscado llevar su liderazgo de larga data en el mercado de gestión pasiva al espacio de los ETF.
Los ETF pueden tener miles de acciones o bonos en un solo fondo, por lo que ofrecen más flexibilidad para las carteras. Incluyen todos los beneficios de un fondo indexado pero brindan más control para el inversor individual.
Tipos de fondos cotizados en bolsa de Vanguard
ETF de renta variable estadounidense
Vanguard ofrece una gama de productos ETF enfocados en acciones estadounidenses. Estos ETF se pueden desglosar aún más por el tamaño de las empresas a las que se dirigen: gran capitalización, mediana capitalización o pequeña capitalización. Estos fondos también se pueden clasificar en función del rendimiento de las empresas en las que invierten. Los ETF de crecimiento invierten en acciones con tasas de crecimiento superiores a la media. Los ETF de valor invierten en empresas con valoraciones inferiores a la media. Por último, los ETF mixtos invierten en una combinación de ETF de crecimiento y valor.
Por ejemplo, el ETF Vanguard Dividend Appreciation invierte en empresas de gran capitalización. Este fondo está compuesto por una combinación de acciones de valor y crecimiento. Tiene una relación de gastos de 0,06% y una rentabilidad por dividendo de 1,71% al 30 de septiembre de 2021.
ETF de renta variable internacional
Vanguard tiene tres tipos de ETF internacionales: mercados globales, internacionales y emergentes. Los ETF de acciones globales invierten en acciones de todo el mundo, incluidos los ETF de acciones internacionales de EE. UU. que invierten en acciones de todo el mundo, con la excepción de los ETF de mercados emergentes de EE. UU. que invierten solo en acciones de países en desarrollo.
Por ejemplo, el ETF Vanguard International High Dividend Yield invierte en el mercado internacional. Su ratio de gastos es del 0,28% y su rentabilidad por dividendo es del 4,08% al 30 de septiembre de 2021.
ETF de la industria de vanguardia
Los ETF sectoriales de Vanguard son ETF de acciones que invierten en índices que rastrean sectores específicos de la economía. Algunas de estas industrias incluyen telecomunicaciones, energía, materiales, tecnología de la información (TI) y atención médica. La ventaja de elegir un ETF sectorial es que los inversores pueden apuntar a una determinada parte del mercado sin el riesgo y la investigación que implica elegir empresas individuales en las que invertir.
Por ejemplo, si cree que el negocio bancario en su conjunto tendrá un buen desempeño en los próximos meses, podría invertir en el ETF de Vanguard Financials. Tiene un índice de gastos de 0,10% y una rentabilidad por dividendo de 1,69% al 30 de septiembre de 2021.
ETF de bonos estadounidenses
Para los inversionistas que buscan asignar sus activos de inversión a través de una combinación de acciones y bonos apropiada para la edad, Vanguard ofrece 15 ETF diferentes enfocados en bonos estadounidenses. Se pueden dividir en cuatro categorías principales: bonos gubernamentales, bonos corporativos de grado de inversión, una combinación de los dos (gubernamentales y corporativos) y bonos exentos de impuestos.
Los bonos del gobierno tienden a pagar rendimientos de dividendos relativamente bajos en comparación con los bonos corporativos. Sin embargo, también tienen un riesgo de incumplimiento significativamente menor. Si bien los bonos corporativos pagan tasas de interés relativamente altas, también tienen un mayor riesgo de incumplimiento que los bonos del gobierno. Finalmente, la categoría ETF de bonos libres de impuestos de Vanguard es ideal para inversionistas que mantienen sus inversiones en cuentas de corretaje sujetas a impuestos y se encuentran en tramos impositivos relativamente altos.
Fondos cotizados en bolsa (ETF) frente a acciones frente a fondos mutuos
Poseer un ETF es similar a poseer un fondo mutuo; las acciones o bonos individuales ofrecen la misma diversificación integrada y bajos costos. Los fondos también son negociables, como valores individuales.
Sin embargo, en comparación con las acciones y los bonos, los ETF ofrecen menos riesgo y menos mantenimiento continuo. La combinación de acciones o bonos preseleccionados de Vanguard significa que si una acción o bono en el fondo tiene un bajo rendimiento, es probable que a otras les vaya bien. Además, los inversores pueden dejar la selección de valores en manos de gestores de fondos profesionales.
Tanto los fondos mutuos como los ETF son menos riesgosos que invertir en acciones y bonos individuales y ofrecen una amplia variedad de opciones para alcanzar objetivos de inversión específicos. Sin embargo, en comparación con los fondos mutuos estándar, los ETF tienen algunas características únicas que pueden hacerlos atractivos para algunos inversores. Por ejemplo, los ETF de Vanguard son administrados por profesionales de la cartera y no tienen comisiones.
Además, los ETF requieren mínimos de inversión más bajos para empezar. También ofrecen precios intradía en tiempo real, precios en cambios minuto a minuto, a medida que se compran y venden, mientras que los fondos mutuos solo se negocian al cierre de un día de negociación.
