¿Qué es un especialista acreditado en gestión patrimonial (AAMS)?
El Especialista Acreditado en Gestión de Activos (AAMS) es una designación profesional otorgada por la Facultad de Planificación Financiera a los profesionales financieros que completan un programa a su propio ritmo, aprueban un examen y aceptan cumplir con un código de ética.
Los candidatos exitosos obtienen el derecho a usar la designación AAMS con sus nombres durante dos años, lo que puede mejorar las oportunidades de empleo, la reputación profesional y la remuneración.
Puntos clave
- La designación profesional de Especialista acreditado en gestión de activos (AAMS) es reconocida como el punto de referencia de la industria para las credenciales de gestión de activos y cuenta con el respaldo de firmas financieras líderes.
- Para obtener la AAMS, los profesionales financieros deben completar un riguroso programa de autoaprendizaje, aprobar un examen y aceptar cumplir con un código de ética.
- Para mantener la designación, los titulares de AAMS deben completar 16 horas de educación continua cada dos años y pagar una tarifa de renovación de $95.
Comprensión de la designación AAMS
El curso AAMS nació en 1994 y se lleva a cabo exclusivamente en línea utilizando la plataforma CFP. The College for Financial Planning (propiedad de Kaplan) es un proveedor de educación financiera para adultos que trabajan en la industria de servicios financieros.
El programa AAMS consta de 10 módulos, comenzando con una revisión del proceso de gestión patrimonial y luego cubriendo una amplia gama de temas, como cuestiones de inversión, seguros, impuestos, jubilación y planificación patrimonial.
Para mantener los privilegios asociados con la designación, los profesionales de la AAMS deben completar 16 horas de educación continua cada dos años y pagar una tarifa. El programa de educación continua de la AAMS se desarrolla en conjunto con algunas de las principales firmas de inversión del país. Los candidatos exploran estudios de casos basados en escenarios de la vida real diseñados para prepararlos para la efectividad en el mundo real y ayudarlos a construir relaciones duraderas con los clientes.
¿Qué hace una AAMS?
La certificación AAMS está diseñada para proporcionar a los nuevos asesores la información que necesitan para ayudar a los clientes a planificar y alcanzar sus metas financieras personales. Los especialistas ayudan a las personas a planificar los ahorros para la universidad, los impuestos y los ahorros para la jubilación.
Un AAMS se enfoca en las finanzas personales, así como en la administración de cuentas corrientes y de ahorro: administración de patrimonio, inversiones y mucho más.
Las personas con la designación de la AAMS pueden trabajar como asesores financieros, asesores de inversiones registrados, representantes registrados, gerentes de relaciones con clientes, asesores financieros o asesores de inversiones.
Cómo obtener la certificación AAMS
La certificación AAMS es emitida por el Colegio de Planificación Financiera, el colegio que creó la certificación de Planificador Financiero Certificado.
Para obtener la certificación, deberá inscribirse en la Facultad de Planificación Financiera. Este proceso no es similar a la inscripción universitaria tradicional. Seleccione su programa del sitio web de la universidad, elija sus opciones y pague los materiales. Se le da la oportunidad de elegir materiales de estudio impresos al finalizar la compra.
Una vez que reciba los materiales, tiene 120 días a partir del día en que se le otorga acceso a los materiales en línea para completar las pruebas y aprobar el examen final. Realice el curso en línea, utilizando videos pregrabados, autoaprendizaje y materiales de estudio impresos si los compra.
El examen final del programa AAMS contiene 80 preguntas. Aprobar el examen final de la AAMS es igual o superior al 70%. El tiempo límite para el examen final es de tres horas y se le permiten dos intentos para aprobar.
El programa de autoaprendizaje cubre varios temas:
- El proceso de gestión de activos
- Estrategias de inversión
- Política y cambio
- Riesgo, retorno y retorno de la inversión
- Asignación y selección de activos
- Fiscalidad de los productos de inversión
- Oportunidad de inversión para retiro individual
- Consideraciones de inversión para propietarios de pequeñas empresas
- Planes de Compensación y Beneficios para Ejecutivos
- Productos de seguros para clientes inversores
- Planificación
- Cuestiones normativas y éticas.
Una vez que reciba su certificación AAMS, debe completar 16 horas de crédito de educación continua anualmente y pagar una tarifa de renovación de $95 una vez cada dos años para mantener su certificación.
AAMS frente a PCP
La certificación de la AAMS se centra en las finanzas personales, la gestión patrimonial y las inversiones. Está destinado a planificadores financieros más nuevos o planificadores en transición de otros trabajos financieros.
Los planificadores financieros certificados (CFP, por sus siglas en inglés) son profesionales financieros certificados por la Facultad de planificación financiera para ayudar a las personas a planificar y lograr sus objetivos financieros. Un CFP puede ayudar a alguien a lo largo de su vida, ayudándolo a ajustar sus finanzas para cumplir con los cambios de la vida y las metas financieras actualizadas.
La certificación CFP es la acreditación más alta disponible para los planificadores financieros y requiere 6000 horas de experiencia en planificación profesional en los diez años anteriores al examen de certificación.
Consideraciones Especiales
La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) especifica que no aprueba ni aprueba ninguna credencial o designación profesional. Sin embargo, incluye la AAMS como una de las designaciones disponibles en la industria de servicios financieros. Según el Colegio de Planificación Financiera (CFP), algunos organismos reconocen la designación de AAMS como representante de 28 horas de crédito de educación continua.
La CFP mantiene una base de datos accesible de los nombres de todos los titulares de certificados y su estado. Al aprobar el examen final, los estudiantes de la AAMS reciben crédito por completar el módulo FP511 del curso CFP.
¿Qué significa AAMS?
Un especialista acreditado en gestión patrimonial está certificado por la Facultad de Planificación Financiera para asesorar a los clientes sobre finanzas personales, gestión patrimonial y asuntos de inversión.
¿Qué es mejor AAMS o CFP?
La AAMS es más para asesores de nivel inicial o para aquellos que disfrutan asesorando a clientes sobre finanzas personales, inversiones y gestión patrimonial. Un profesional de CFP ayuda a los clientes a planificar sus finanzas de por vida, aconsejándolos sobre todo, desde ahorros hasta fondos de jubilación y carteras de inversión.
¿Cuánto tiempo lleva estudiar para la AAMS?
Una vez que reciba acceso al material en línea, tiene 120 días para aprobar el examen final. El tiempo que tarde depende de tus hábitos de estudio y retención de conocimientos.
La línea de fondo
Un AAMS es un asesor financiero certificado por la Facultad de Planificación Financiera para asesorar a los clientes sobre finanzas personales, gestión patrimonial e inversiones. Es un curso de estudio desafiante para aquellos que no están familiarizados con las inversiones y los recursos, pero también es un trampolín para obtener la codiciada designación de Planificador Financiero Certificado.
