¿Qué es la estafa de la carta nigeriana?
La estafa de cartas nigerianas, también conocida como fraude de débito anticipado o «fraude 419», es un esquema en el que un remitente solicita ayuda para facilitar la transferencia ilegal de dinero. La carta se puede enviar por correo postal, fax o correo electrónico, el método más común. El perpetrador suele ser un oficial del gobierno o militar autoproclamado, un funcionario bancario o un ejecutivo comercial, que explica que necesita acceso a una cuenta en el extranjero para transferir dinero fuera de Nigeria.
A cambio, el remitente ofrece al destinatario una tarifa, a veces de varios millones de dólares, dependiendo de la credulidad percibida del objetivo. Luego, los estafadores exigen dinero para pagar algunos de los costos asociados con la mudanza, como impuestos, honorarios legales y sobornos a funcionarios gubernamentales. Si los estafadores logran obtener dinero, desaparecerán de inmediato o intentarán obtener más dinero con reclamos de más problemas de transferencia.
Puntos clave
- La estafa de cartas nigerianas es un esquema en el que un remitente ofrece a alguien una comisión, generalmente por correo electrónico, para ayudar a transferir una gran suma de dinero.
- Los estafadores de cartas nigerianos esperan que la comisión ofrecida sea lo suficientemente atractiva como para obligar a los destinatarios a enviar miles de dólares a un extraño.
- Las razones aducidas para la transferencia pueden diferir de un congelamiento gubernamental de una cuenta a una herencia sin beneficiario.
- Las estafas de cartas nigerianas también se conocen como fraude de pago por adelantado o fraude 419.
- El nombre proviene de la prevalencia de estas estafas en Nigeria en la década de 1990.
¿Cómo funciona una estafa de cartas nigerianas?
Este tipo específico de estafa generalmente se conoce como estafa de cartas nigerianas debido a su prevalencia en ese país, particularmente durante la década de 1990. La sección 419 del Código Penal de Nigeria hace que este tipo de fraude sea ilegal. Sin embargo, esta estafa no se limita a Nigeria y también es perpetrada por varias organizaciones en países de todo el mundo.
Los orígenes de esta estafa son ampliamente debatidos y algunos sugieren que comenzó en Nigeria en la década de 1970, mientras que otros sugieren que sus orígenes se remontan a cientos de años atrás, a otras estafas fiduciarias, como la estafa del prisionero español.
Consideraciones Especiales
La estafa de la carta nigeriana se realizó inicialmente por teléfono, fax y correo postal. La proliferación del correo electrónico ha proporcionado una nueva ruta para la estafa en Nigeria. Las señales de advertencia de que un mensaje podría ser una estafa incluyen la mención de una cuenta en moneda estadounidense en un país extranjero y la promesa de una compensación sustancial por un pequeño esfuerzo, así como errores tipográficos, errores gramaticales y sintaxis inusual.
Qué buscan los estafadores
Los estafadores de cartas nigerianos esperan que las comisiones que ofrecen sean lo suficientemente atractivas como para obligar a los destinatarios a arriesgarse a enviar miles de dólares a un extraño. El estafador podría decir que la transferencia es necesaria porque el gobierno está tratando de congelar (o confiscar) sus cuentas, o que el dinero es rehén de la guerra, la corrupción o la agitación política. La persona puede decir que necesita desesperadamente tu número de cuenta bancaria para transferir el dinero bajo su custodia.
Por supuesto, cuando se trata de este tipo de solicitud, recuerda que si algo parece demasiado bueno para ser verdad, generalmente lo es. Las estafas de cartas en Nigeria continúan existiendo porque solo se necesita engañar a unas pocas personas, de cientos de miles de intentos, para que valga la pena el tiempo y el esfuerzo de los estafadores.
Cómo evitar la carta nigeriana o el fraude 419
La Oficina Federal de Investigaciones de los Estados Unidos (FBI) recomienda los siguientes consejos para evitar este tipo de fraude:
- Si recibe una carta o correo electrónico de Nigeria (o cualquier otro país) solicitando información personal o bancaria, no responda de ninguna manera. Reenviar la carta a Servicio Secreto de EE.UU., su oficina local del FBIo el Servicio de Inspección Postal de los Estados Unidos. También puede presentar una queja ante el Asistente de quejas de la Comisión Federal de Comercio.
- Sea escéptico con las personas que afirman ser nigerianos u otros funcionarios de gobiernos extranjeros que solicitan su ayuda para transferir grandes sumas de dinero a cuentas bancarias en el extranjero.
- No crea en la promesa de grandes sumas de dinero por su cooperación.
- Proteja siempre la información de su cuenta cuidadosamente.
- Si conoce a alguien que mantiene correspondencia con un estafador, anímelo a que se comunique con el FBI o el Servicio Secreto de EE. UU. lo antes posible.
Si bien muchas personas reconocen estos y otros tipos de estafas, recuerde que los delincuentes solo necesitan encontrar algunas personas crédulas para que su tiempo valga la pena. Si conoce a alguien que pueda ser vulnerable al fraude, como sus padres ancianos, asegúrese de explicar cómo funcionan las estafas y cómo se pueden evitar.
¿Qué es la estafa del romance nigeriano?
En una estafa romántica, que es un tipo de catfishing, un delincuente adopta una identidad en línea falsa para ganarse la confianza y el afecto de la víctima. El estafador utiliza el pretexto de una relación sentimental para manipular y/o robar a la víctima. El criminal puede proponer matrimonio y hacer planes para encontrarse en persona, pero eso nunca sucede. Finalmente, el estafador pide dinero. Según un estudio de la empresa de ciberseguridad y tecnología TechShielder, Nigeria es el segundo país más notorio del mundo en cuanto a estafas románticas, solo por detrás de Filipinas.
¿Qué es una estafa de pago por adelantado?
Una estafa de pago por adelantado ocurre cuando una víctima paga dinero a un estafador que ha prometido algo de mayor valor a cambio, como un regalo, contrato, préstamo o inversión. La víctima, por supuesto, recibe poco o nada, incluso si coopera con las demandas del estafador. La estafa de la carta nigeriana es un ejemplo de estafa de prepago porque a la víctima se le promete una parte de una gran suma de dinero a cambio de proporcionar datos bancarios y realizar un prepago.
¿Las estafas de cartas nigerianas se originan en Nigeria?
No necesariamente. De los estafadores de cartas nigerianos que pudieron ser rastreados, el 71% vivía en los Estados Unidos. Nigeria representó la siguiente porción más alta, con un 8%.
Si cree que ha sido una víctima, puede presentar una denuncia ante la División de Investigación Criminal del Servicio Secreto de EE. UU., Oficina de Seguridad Nacional. Los ciudadanos o residentes de EE. UU. deben etiquetar la correspondencia como «Sin pérdida financiera para la base de datos» o «Pérdida», según corresponda, y:
- Envíelo por correo al Servicio Secreto de EE. UU., División de Investigación Criminal, 950 H Street NW, Washington, DC 20223. Es importante que también informe pérdidas financieras significativas de un mensaje de esta naturaleza a su oficina local del Servicio Secreto, que puede estar ubicada en la
- Directorio de oficinas de campo en el sitio web del Servicio Secreto o en la portada interior de su directorio telefónico local.
- Reenvíe correos electrónicos sospechosos de Nigeria a spam@uce.gov para que la Comisión Federal de Comercio conozca su experiencia.
Puede encontrar más información sobre las estafas fraudulentas de Nigeria en el sitio web del FBI.
