¿Qué es la Base de Datos del Registro Nacional?
La base de datos de registro nacional (NRD) es una base de datos canadiense lanzada en 2003 para reemplazar el sistema original de formularios en papel. Permite a los corredores de valores y asesores de inversión presentar formularios de registro electrónicamente.
Comprender la base de datos de registro nacional (NRD)
El NRD aumenta la eficiencia del almacenamiento y el intercambio de información entre los reguladores de seguridad provinciales. Los ejemplos de elementos que deben presentarse incluyen un cambio en la información de la firma miembro y la terminación de un asesor de inversiones.
Una persona o empresa que negocia o suscribe valores o brinda asesoramiento de inversión debe registrarse anualmente con una o más autoridades reguladoras de valores provinciales. El objetivo es proteger al público inversionista al garantizar que solo las personas y empresas calificadas y de buena reputación obtengan la licencia. La NRD fue iniciada por los Administradores de Valores de Canadá (CSA) y la Organización Reguladora de la Industria de Inversiones de Canadá (IIROC). La CSA está compuesta por reguladores de valores de cada provincia y territorio.
En el sitio web de CSA, los inversores pueden buscar una empresa o individuo para verificar si están registrados antes de invertir. El NRD tiene dos sitios web; el sitio web de información de NRD, que contiene información para el público, y la base de datos de registro nacional para uso de los representantes autorizados.
¿Por qué se formó la NRD?
Los reguladores de valores han reconocido que el proceso de registro podría mejorarse significativamente mediante la introducción de un sistema electrónico para reemplazar el actual sistema basado en papel. Un sistema de archivo nacional basado en la web podría ayudar a la CSA a lograr sus objetivos a largo plazo de aliviar la carga regulatoria de los participantes del mercado de capitales y armonizar las regulaciones de valores en todas las jurisdicciones.
Un estudio encargado por la CSA en 2001 estimó que los beneficios económicos totales de NRD para la industria canadiense de servicios financieros serían de $85 millones durante un período de cinco años.
Beneficios esperados de NRD
El estudio también encontró que la mayoría de las ganancias se habrían obtenido como resultado de ganancias en eficiencia. Por ejemplo, el proceso de registro proporcionaría a las empresas beneficios en efectivo, costos laborales más bajos y ahorros de tiempo. Las grandes empresas esperaban obtener más del 50 por ciento de los $85 millones proyectados en beneficios, y las pequeñas empresas esperaban beneficiarse más que las grandes empresas por informante. Las pequeñas empresas esperaban beneficios de $2200 por registrante en comparación con $264 por cada registrante de gran empresa.
Registro en el NRD
Para registrarse en la NRD, las empresas deben pagar una tarifa en el momento del registro inicial. Las empresas y las personas también deben pagar una tarifa si se registran en otra jurisdicción o si desean volver a registrarse. La tarifa es de $75 por el Formulario 33-109F4, que se debe presentar por cada persona o empresa que solicite el registro, y de $20,50 por el Formulario 33-109F4, que se debe presentar por cada persona que solicite el registro en cada jurisdicción adicional.
