Asociación Nacional de Asesores Financieros y de Seguros (NAIFA)

¿Qué es la Asociación Nacional de Asesores Financieros y de Seguros (NAIFA)?

La Asociación Nacional de Asesores Financieros y de Seguros (NAIFA) es una organización comercial para profesionales de seguros y asesores financieros, con sede en Virginia, cerca de Washington, DC. Es uno de los mayores grupos comerciales del sector financiero. NAIFA trabaja en nombre de sus miembros para promover un entorno regulatorio propicio, brindar servicios de educación profesional y garantizar una conducta comercial ética para los asesores financieros y de seguros.

NAIFA representa a profesionales de seguros en los 50 estados y tiene al menos un capítulo local en cada estado, así como en el Distrito de Columbia. Sus oficinas principales están ubicadas en Falls Church, Virginia. La organización brinda a sus miembros capacitación en ventas, instalaciones para establecer contactos y otras herramientas para ayudarlos a tener éxito y desarrollar sus prácticas. Además, la organización también cabildea en el Capitolio para promover una legislación favorable para la industria de seguros y asesoría financiera.

Entendiendo la Asociación Nacional de Asesores Financieros y de Seguros (NAIFA)

NAIFA se fundó originalmente en 1890 como la Asociación Nacional de Aseguradores de Vida (NALU). NAIFA tiene muchos respaldos de grandes compañías financieras y de seguros, que alientan a sus empleados a unirse a un capítulo local de NAIFA. Algunas empresas líderes apoyan la membresía de NAIFA ayudando a pagar las cuotas y facilitando los pagos para sus empleados.

Uno de los objetivos de NAIFA es promover los seguros de vida y otras prácticas de mitigación de riesgos como la pieza central de un plan financiero sólido. NAIFA existe principalmente para garantizar una conducta profesional y ética entre todos los representantes de seguros y asesores financieros. El plan de visión de la organización es «proteger y promover el papel vital de los seguros en un plan financiero sólido y el papel esencial que desempeñan nuestros agentes y asesores profesionales».

La organización se anuncia a sí misma como la principal asociación de fabricantes de servicios financieros. Los miembros de NAIFA brindan seguros de vida y rentas vitalicias, seguros de salud y beneficios para empleados, productos de seguros de líneas múltiples y asesoramiento financiero a sus clientes. Agentes de seguros, asesores financieros, agentes de líneas múltiples y especialistas en seguros de salud y beneficios para empleados son todos miembros de NAIFA.

NAIFA ofrece ofertas educativas para sus miembros, incluidos programas de desarrollo profesional y educación continua. La organización también ofrece más de 50 programas y productos profesionales diseñados para mejorar las habilidades y brindar servicios comerciales de valor agregado para los profesionales. Esta programación está destinada a ayudar a garantizar que todos los agentes de seguros, grupos y asesores financieros se adhieran a un marco de principios, normas y reglamentos que garanticen los mejores servicios a los clientes.

Requisitos de membresía

NAIFA cuenta con un Código de Ética, que todos los miembros deben cumplir:

• Ayudar a mantener la confianza de mis clientes y proteger su derecho a la privacidad.
• Trabajo diligentemente para satisfacer las necesidades de mis clientes mientras actúo en su mejor interés.
• Presentar con precisión y honestidad todos los hechos esenciales para las decisiones financieras de mis clientes.
• Usted brinda un servicio oportuno y apropiado a mis clientes y, en última instancia, a sus beneficiarios.
• Mejorar continuamente el profesionalismo desarrollando mis habilidades y aumentando mis conocimientos a través de la educación.
• Cumplir con la letra y el espíritu de todas las leyes y reglamentos que rigen mi profesión.
• Llevar a cabo todas las transacciones comerciales de una manera que se refleje favorablemente en NAIFA y en mi profesión.
• Cooperar con otros cuyos servicios promuevan mejor los intereses de mis clientes.
• Proteger los intereses financieros de mis clientes, sus productos financieros y mi profesión, a través de la incidencia política.

Beneficios de NAIFA

NAIFA es el principal grupo de presión de la industria de seguros en Washington, DC y en las legislaturas estatales, comprometido a proteger las carreras de sus miembros, así como los intereses de sus clientes, de leyes y regulaciones adversas. También dirige IFAPAC, uno de los Comités de Acción Política (PAC) más grandes de la industria de servicios financieros.

La membresía de NAIFA también brinda oportunidades para establecer contactos y acceso a las últimas ideas de la industria y a los mejores profesionales. Los miembros de NAIFA reciben una membresía gratuita para Consultor hoyla publicación oficial de NAIFA y un recurso de ideas de ventas y noticias de la industria para asesores financieros y de seguros.

Además, NAIFA alberga una serie de centros que pueden ser recursos para los miembros. Éstos incluyen:

• El Centro de Práctica Avanzada: Proporciona liderazgo intelectual en temas y conceptos de mercados avanzados
• El Centro de Acción de Defensa: Brinda herramientas para comunicarse con los legisladores estatales y federales sobre una variedad de temas, así como información para obtener más información sobre los proyectos de ley de la Cámara y el Senado que el departamento de Relaciones Gubernamentales de NAIFA está monitoreando.
• El Centro para el Desempeño Empresarial: Proporciona artículos, seminarios web, sesiones y más que ayudan a los empresarios financieros a hacer crecer su práctica.
• Centro de Planificación de Cuidados Limitados y Extendidos: Permite a los profesionales conectarse con proveedores de soluciones y servicios para compartir mejores prácticas, acceder directamente a expertos en la materia, investigación, capacitación y recursos.
• Centro de Desarrollo de Talento: Ofrece materiales que se pueden utilizar para nutrir a la próxima generación de profesionales financieros y garantizar que los asesores reflejen la diversidad y la inclusión de su base de clientes.
• El Centro de Aprendizaje: Acceso a cursos de preparación de exámenes en línea y presenciales, educación continua y desarrollo profesional.