Managementul activelor este un serviciu de consultanță oferit de bănci sau firme, care discută, supraveghează și gestionează activele unei persoane sau entități. Dimpotrivă, managementul averii nu este doar consiliere sau strategie de investiții, deoarece abordează toate fațetele vieții financiare ale gospodăriei sau companiei unui individ într-o manieră consultativă și analitică.
Urmărirea bogăției este extrem de importantă pentru creșterea continuă și gestionarea eficientă a acesteia. În plus, va ajuta, de asemenea, persoana sau entitatea să stabilească în ce măsură se poate face investiții pentru a genera profituri bune, identificând și atenuând riscul.
În acest sens, termeni precum managementul activelor și managementul averii sunt adesea folosiți. În această postare, vom discuta despre diferența dintre acestea două.
Conținut: managementul activelor vs managementul averii
Diagramă de comparație
| Baza pentru comparație | Gestionarea activelor | Administrarea averii |
|---|---|---|
| Sens | Gestionarea activelor presupune serviciul de consultanță oferit de societatea de administrare a activelor pentru a guverna și monitoriza portofoliul clientului contra unui anumit comision. | Wealth Management este un serviciu profesional care integrează serviciile financiare și le reunește într-un pachet complet, creat pentru a oferi o soluție completă la aspectele financiare ale clientului. |
| Ce este? | O tehnică de monitorizare și gestionare a activelor/investițiilor clientului. | O tehnică de rezolvare/îmbunătățire a situației financiare a clientului. |
| Domeniul de aplicare | Îngust | Lat |
| Acoperiri | Managementul investițiilor, în ceea ce privește analiza datelor, riscul și rentabilitatea, formularea strategiei etc. | Gestionarea activelor și portofoliilor, planificarea pensionării, managementul imobiliar, contribuție caritabilă, asigurări etc. |
| În legătură cu | Managementul activelor clientilor. | Managementul finantelor generale ale clientului. |
| Înființarea de companii | Ca brokeri sau dealeri. | În calitate de consilieri de investiții. |
| Obiectiv | Pentru a echilibra costul, riscul și performanța activelor. | Pentru a susține și a crește bogăția clienților bogați pe termen lung. |
Definiția Asset Management
Asset Management este un serviciu financiar de administrare organizată a întregii sau a unei anumite părți din portofoliul clientului.
Serviciul oferit de o societate de administrare a activelor, bancă, instituție financiară sau persoane fizice, în care este parcat capitalul clientului, prin crearea unui portofoliu de investiții care va genera profituri în viitor. Datorită investițiilor minime ale acestor companii, clienții sunt de obicei HNI (persoane fizice cu valoare netă ridicată), persoane juridice, entități din sectorul public etc.
Managementul activelor este un proces dublu, pe de o parte, urmărește aprecierea activelor clientului în timp, totuși, pe de altă parte, atenuează factorul de risc. Include dezvoltarea, managementul, extinderea și eliminarea activelor într-un mod care este benefic pentru client. Practic, firma de administrare a activelor investește capitalul clientului în diverse acțiuni, obligațiuni, imobiliare și private equity
Administratorul de active este expertul care constată investițiile care trebuie făcute sau evitate, ceea ce va ajuta la creșterea portofoliului. În acest scop, se efectuează cercetări amănunțite folosind diverse instrumente.
Definiția Wealth Management
Managementul averii poate fi înțeles ca serviciul exhaustiv oferit de bănci, instituții financiare și alți consultanți de investiții care implică optimizarea, protecția și gestionarea obiectivului financiar general al unei persoane, gospodărie sau companie.
În acest scop, în primul rând, administratorul de avere elaborează un plan care perpetuează și crește averea clientului, pe baza situației financiare, a obiectivelor și a nivelului de toleranță la risc al individului. Managerul trebuie să viziteze clientul la intervale regulate pentru a discuta obiectivele, a revizui și a actualiza clientul despre portofoliu și pentru a verifica dacă există vreo cerință pentru servicii suplimentare.
În gestionarea averii, administratorul de avere trebuie să colecteze atât date personale, cât și financiare pentru a dezvolta o gamă distinctă de recomandări și a personaliza acele recomandări pentru fiecare client.
Garantează o relație de durată și angajată pe termen lung, având grijă de toate nevoile clienților. Managementul averii poate fi înțeles ca o platformă care oferă o gamă largă de produse și servicii.
Mai mult, este un model umbrelă, care oferă consultanță și îndrumări privind managementul investițiilor, planificarea fiscală, consultanță juridică, managementul activelor, managementul datoriilor, managementul fluxului de numerar, soluția de pensionare, managementul imobiliar etc.
Diferențele cheie între managementul activelor și managementul averii
Diferența dintre gestionarea activelor și gestionarea averii sunt discutate mai jos:
- Managementul activelor este o tehnică sistematică de gestionare, supraveghere și investire activă a fondurilor clienților, în investiții productive pe piața financiară, de către o bancă sau o firmă de administrare a activelor. Dimpotrivă, managementul averii este un serviciu de consultanță în care consilierul extrage informații despre nevoile clientului, nivelul de toleranță la risc, așteptările de rentabilitate etc. și creează o strategie de investiție în produse și servicii financiare adecvate.
- Managementul activelor cuprinde monitorizarea și gestionarea activelor/investițiilor clientului, de obicei persoane cu valoare netă mare, persoane juridice etc. Spre deosebire de managementul averii implică rezolvarea/îmbunătățirea situației financiare a clientului.
- Managementul averii include o gamă largă de servicii financiare și de consultanță, dintre care unul este managementul activelor. Prin urmare, putem spune că managementul activelor este o parte a managementului averii.
- Managementul averii acoperă planificarea financiară, planificarea fiscală, managementul portofoliului, managementul activelor, planificarea patrimoniului, planificarea juridică, planificarea pensionării, managementul riscului etc. În schimb, managementul activelor implică culegerea și analiza datelor, analiza risc-randament, prognoză, planificare strategică și implementare, identificarea vehiculelor de investiții adecvate etc.
- Managementul activelor se ocupă de gestionarea activelor/investițiilor în numele clienților. Dimpotrivă, Wealth Management este gestionarea finanțelor generale ale clientului, de către un profesionist sau un expert.
- Societățile de administrare a activelor sunt înregistrate ca brokeri sau dealeri. Pe de altă parte, companiile de administrare a patrimoniului sunt încorporate ca consilieri de investiții.
- Obiectivul managementului activelor este de a echilibra costul, riscul și performanța activelor. Cu toate acestea, obiectivul managementului averii este de a menține și crește averea pe termen lung a clientului bogat.
Asemănări
- Atât managementul averii, cât și managementul activelor utilizează o gamă largă de produse, servicii și strategii.
- Ambele servicii sunt personalizate în funcție de obiectivele financiare și de situația persoanei sau entității.
- Ambele servicii sunt furnizate de bănci și instituții de servicii financiare.
- Ambele servicii sunt centrate pe client, care vizează creșterea bogăției, profitabilitatea și maximizarea rentabilității.
- Ambele sunt acoperite de serviciile private banking.
Concluzie
Pe scurt, managementul activelor se referă la gestionarea fondurilor, în care administratorii de active iau decizii în timp util cu privire la investițiile care trebuie făcute/deținute/vândute. Pe de altă parte, managementul averii se preocupă de a oferi clientului o gamă largă de soluții, pentru a-l ajuta pe client să genereze randamente maxime din suma investită.
Diferențele înrudite
