Ce este un model cutie neagră?
În știință, calcul și inginerie, o cutie neagră este un dispozitiv, sistem sau obiect care produce informații utile fără a dezvălui informații despre funcționarea sa internă. Explicațiile pentru concluziile sale rămân opace sau „negre”.
Analiștii financiari, administratorii de fonduri speculative și investitorii pot folosi software care se bazează pe un model cutie neagră pentru a transforma datele într-o strategie de investiții utilă.
Progresele în puterea de calcul, inteligența artificială și capacitățile de învățare automată provoacă o proliferare a modelelor cutie neagră în multe profesii și adaugă la mistica din jurul acestora.
Modelele cutii negre sunt privite cu prudență de potențialii utilizatori din multe profesii. Așa cum scrie un medic într-o lucrare despre utilizările lor în cardiologie: „Cutia neagră este prescurtarea modelelor care sunt suficient de complexe încât să nu fie ușor de interpretat pentru oameni”.
Recomandări cheie
- Un model cutie neagră primește intrări și produce ieșiri, dar funcționarea lui este de necunoscut.
- Modelele cutie neagră sunt din ce în ce mai folosite pentru a stimula procesul decizional pe piețele financiare.
- Progresele tehnologice, în special în ceea ce privește capabilitățile de învățare automată, fac imposibil pentru o minte umană să analizeze sau să înțeleagă cu exactitate modul în care modelele cutie neagră își produc concluziile.
- Opusul unei cutii negre este o cutie albă. Rezultatele sale sunt transparente și pot fi analizate de utilizator.
- Termenul de model cutie neagră poate fi ușor utilizat greșit și poate reflecta doar nevoia de a proteja software-ul proprietar sau dorința de a evita explicațiile clare.
Înțelegerea unui model cutie neagră
Multe lucruri pot fi descrise ca cutii negre: un tranzistor, un algoritm și chiar creierul uman.
Opusul unei cutii negre este un sistem format din lucrări interioare care sunt disponibile pentru inspecție. Aceasta este denumită în mod obișnuit o cutie albă, deși uneori este numită o cutie transparentă sau o cutie de sticlă.
Modelul cutiei negre în finanțe
În cadrul piețelor financiare, utilizarea din ce în ce mai mare a metodelor cutiei negre ridică o serie de preocupări.
Un model de cutie neagră nu este în mod inerent riscant, dar ridică unele întrebări de guvernare și etice.
Consilierii de investiții care folosesc metode cutie neagră pot ascunde adevăratul risc al activelor pe care le recomandă sub pretextul protejării tehnologiei proprietare. Acest lucru îi lasă atât pe investitori, cât și pe autoritățile de reglementare fără faptul că trebuie să evalueze cu exactitate riscul care este asumat.
Beneficiile metodelor cutie neagră compensează dezavantajele? Părerile diferă.
Cine folosește modelele financiare Black Box
Utilizarea modelelor cutie neagră pentru a analiza investițiile a intrat și a demodat de-a lungul anilor, de obicei, în funcție de faptul că piețele financiare sunt în sus sau în jos.
În perioadele volatile de pe piețele financiare, strategiile cutie neagră sunt evidențiate pentru natura lor potențial distructivă. Nivelurile de risc asumate pot să nu fie evidente până când pierderile extreme nu le descoperă.
Progresele în puterea de calcul, aplicațiile de date mari, inteligența artificială și capacitățile de învățare automată cresc utilizarea și adaugă la mistica din jurul modelelor cutie neagră care folosesc metode cantitative sofisticate.
Fondurile speculative și unii dintre cei mai mari manageri de investiții din lume folosesc acum în mod obișnuit modele cutie neagră pentru a-și gestiona strategiile de investiții.
Utilizarea modelului cutiei negre în psihologie poate fi urmărită până la BF Skinner, părintele școlii de behaviorism. Skinner a susținut că psihologii ar trebui să studieze răspunsurile creierului, nu procesele acestuia.
Explorări cutie neagră
Au existat mai multe cazuri notabile care au inclus pierderi extreme în portofoliile dedicate strategiilor cutie neagră. Strategiile cutiei negre nu au fost de vină pentru aceste evenimente. Cu toate acestea, investitorii care erau dependenți de aceste strategii au avut de suferit din cauza acestora. la fel ca mulți alți investitori care au fost prinși de furtună.
Aceste evenimente includ:
- Black Monday, pe 19 octombrie 1987. când Dow Jones Industrial Average a scăzut cu aproximativ 22% într-o singură zi.
- Prăbușirea unui fond speculativ, Long-Term Capital Management, în 1998. Fondul a obținut profituri uriașe utilizând o strategie de arbitraj pentru a cumpăra obligațiuni până când o incapacitate de plată a obligațiunilor din partea guvernului Rusiei a făcut-o să se prăbușească, aducând aproape sistemul financiar global cu el.
- „Flash crash” din 24 august 2015. Blocările flash, care acum apar periodic, implică o scurtă scădere necontrolată a valorii unui activ, urmată de o recuperare imediată a prețului acestuia. O creștere a comenzilor computerizate este de obicei acuzată. De fapt, au fost două blocaje rapide în 2015. Evenimentul din august a implicat indicele S&P 500 și un altul a implicat tranzacționarea în dolari SUA pe 18 martie.
Modelul cutiei negre în informatică
Tehnicile de învățare automată care au contribuit în mare măsură la creșterea și sofisticarea modelelor cutie neagră sunt strâns legate, în special relevante pentru învățarea automată.
De fapt, s-a susținut că funcționarea modelelor predictive cutie neagră care sunt create din algoritmi poate deveni atât de complex încât niciun om nu ar putea lucra cu toate variabilele implicate în realizarea unei predicții.
Modelul cutiei negre în inginerie
Modelul cutiei negre este folosit în inginerie pentru a construi modele predictive care există mai degrabă în codul computerului decât în formă fizică.
Variabilele pot fi apoi observate, analizate, testate și revizuite fără procesul costisitor și consumator de timp de a le construi efectiv în lumea reală.
Ce este un model cutie neagră în finanțe?
Un model cutie neagră conceput pentru a fi utilizat pe piețele financiare este un program software care analizează datele pieței și produce o strategie de cumpărare și vânzare bazată pe această analiză.
Utilizatorul cutiei negre poate înțelege rezultatele, dar nu poate vedea logica din spatele lor. Atunci când tehnicile de învățare automată sunt utilizate în construcția modelului, intrările sunt de fapt prea complexe pentru ca un creier uman să le interpreteze.
Tranzacționarea cu Cutia Neagră este legitimă?
BlackBoxStocks este numele unei platforme de tranzacționare pe internet pentru comercianții de acțiuni și opțiuni. Compania spune că folosește „‘tehnologia predictivă’ îmbunătățită de inteligența artificială” pentru a identifica schimbările rapide ale prețurilor care pot fi exploatate de către comercianții zilnici.
Fondată în 2016, BlackBoxStocks este listată pe NASDAQ sub simbolul BLBX.
Site-ul Day Trader Review îl numește „o valoare incredibil de bună”.
O recenzie din The Stock Dork îl numește „adevărata afacere și unul dintre cele mai bune sisteme de scanare disponibile pe piață”.
Rețineți că recenziile evaluează BlackBoxStocks ca platformă de tranzacționare pentru consumatori. Ei nu trag concluzii cu privire la gradul de acuratețe al predicțiilor sale.
Care este modelul Black Box al comportamentului consumatorului?
Modelul cutiei negre al comportamentului consumatorului este extras din domeniul academic al psihologiei comportamentale.
Psihologii comportamentali văd creierul uman ca pe o cutie neagră. Mintea umană răspunde la stimuli. Pentru a schimba comportamentul, stimulii trebuie schimbati, nu mintea care reactioneaza la stimuli.
Această teorie a fost adoptată de marketeri ca o modalitate de a analiza procesul decizional al consumatorilor. Analiza încearcă să înțeleagă și să influențeze deciziile de cumpărare prin observarea răspunsului consumatorului la anumiți stimuli.
Ce este modelul cutie neagră față de modelul cutie albă?
În domeniul inteligenței artificiale, un model cutie neagră folosește un algoritm de învățare automată pentru a face predicții, în timp ce explicația pentru această predicție rămâne de necunoscut și de neidentificată.
Un model de cutie albă încearcă să încorporeze restricții care fac procesul de învățare automată mai transparent.
Transparența sau „interpretabilitatea” ar putea fi un obiectiv etic și legal în modelele utilizate în asistența medicală, bancar sau asigurări, printre alte industrii.
Concluzia
Modelele cutie neagră sunt din ce în ce mai folosite pentru a crea software nu numai pentru aplicații din lumea investițiilor, ci și pentru utilizarea în domeniul sănătății, bancar, inginerie și alte domenii.
Modelul cutiei negre se dezvoltă în tandem cu capabilitățile de învățare automată și ambele cresc în complexitatea proceselor lor.
De fapt, ele devin din ce în ce mai opace. Adică ne bazăm pe rezultatele lor fără să înțelegem cum sunt produse acele rezultate.
